Fraud Risk Management bei Bestandskunden

Allein in Deutschland finden jährlich Zahlungstransaktionen im Wert von 56 Billionen Euro mit Hilfe von 117 Millionen Zahlungskarten statt. Betrug stellt daher nicht nur eine Gefahr für die jeweils beteiligten Parteien dar, sondern auch für das Vertrauen in die deutschen Zahlungssysteme.

Zudem beeinflusst Transaktionsbetrug nicht nur den Ertrag eines Unternehmens, sondern bringt über kurz oder lang erhebliche Reputationsschäden mit sich, unabhängig davon, ob der Schaden intern oder extern verursacht wurde.

Die Anforderungen an Zahlungsdienstleister sind dabei nicht zu unterschätzen und hängen von dem genauen Bereich ab, in dem das Unternehmen tätig ist. Doch unabhängig davon, ob es sich um allgemeine Zahlungsdienstleistungen, um Issuer oder Acquirer handelt, Entscheidungen müssen schnell fallen

Wir bieten Ihnen ein ganzheitliches Fraud Risk Management für die Themen

• Card Issuing / Card Processing
• Merchant Monitoring und
• Geldwäscheprävention

Unsere Lösungen beinhalten

• die Beratung zur Strategie und zum Prüfungsprozess,
• Empfehlungen zu Datenanreicherungen und Prüfmethoden,
• bei komplexen Regelanforderungen die Analytik zur Regelerstellung,
• die technische Lösung inklusive Unterstützung bei der Implementierung und Schulung der Mitarbeiter.

Da alle Bestandteile unseres Fraud Risk Management mit Kalkulationen zum Return on Investment (ROI) hinterlegt sind, zeigen sich bei den meisten Kunden bereits innerhalb der ersten sechs Monate Effekte im Budget.

Speziell für kartenausgebende Institute und Prozessoren haben wir den Secana Card Protector entwickelt. Diese Software prüft Transaktionen auf verschiedene Weise und sortiert verdächtige Anfragen automatisch aus. Der Merchant Monitor ist auf das Acquiring ausgerichtet und unterzieht das Risiko der Merchants einem intensiven Monitoring.

Bonität und Compliance werden mit dem Modul Assist, geprüft. Dieses dritte Modul stellt neben zahlreichen Handlungsmöglichkeiten gegen Geldwäsche ein vollständiges Case-Management zur Verfügung und ermöglicht so eine einfache und schnelle regelkonforme Dokumentation aller relevanten Vorgänge. Trotz seiner zahlreichen Komponenten wie Monitoring, Einzelfalldokumentation und Reporting kann Assist ohne weiteres von Fachpersonal ohne Programmierkenntnisse genutzt werden.