Fraud Detection bei Bestandskunden

Bei 56 Billionen Euro pro Jahr an Zahlungstransaktionen allein in Deutschland und mehr als 117 Millionen ausgegebenen Zahlungskarten betrifft Betrug bei Zahlungstransaktionen nicht allein den Ertrag der Zahlungsabwickler, sondern gefährdet das Vertrauen in unsere Zahlungsverkehrssysteme.

Transaktionsbetrug hat jedoch auch massive Auswirkungen auf den Ertrag betroffener Unternehmen, unabhängig davon, ob dieser durch externe oder interne Betrüger verursacht wird. Darüber hinaus entstehen mit betrügerischen Transaktionen erheblich Reputations- und operationale Risiken.

Zahlungsdienstanbieter müssen sich in einem stark regulierten Markt mit einem immensen Kostendruck behaupten, während Betrugsmuster sich sehr schnell ändern.

Die Anforderungen bei verschiedenen Portfolios sind dabei sehr unterschiedlich, je nachdem, ob es sich um allgemeine Zahlungsdienstleistungen und Kreditkarten aus Sicht der ausgebenden Stelle (Issuer) oder der Akquirer handelt. Eines ist jedoch gleich: Die Entscheidungszeit ist extrem kurz.

Wir bieten Ihnen ganzheitliche Fraud Detection-Lösungen für die Themen

• Card Issuing / Card Processing
• Merchant Monitoring und
• Geldwäscheprävention

Unsere Lösungen beinhalten

• die Beratung zur Strategie und zum Prüfungsprozess,
• Empfehlungen zu Datenanreicherungen und Prüfmethoden,
• bei komplexen Regelanforderungen die Analytik zur Regelerstellung,
• die technische Lösung inklusive Unterstützung bei der Implementierung und Schulung der Mitarbeiter.

Alle Bestandteile werden mit Kalkulationen zum Return-on-Investment (ROI) hinterlegt. Typische Amortisationszeiten unserer Kunden liegen bei den Lösungen zur Betrugsabwehr zwischen 30 und 180 Tagen und leisten damit selbst innerhalb eines Geschäftsjahres einen positiven Beitrag zum Budget.

Für kartenausgebende Institute (Issuer) und Prozessoren bieten wir unsere extrem belastbare Software Secana Card Protector zum Screening der angefragten Autorisierungen – Transaktionen werden nach verschiedensten Regeln geprüft, verdächtige Anfragen sortiert und hochautomatisiert bearbeitet. Das zweite Modul der Softwarelösung Secana, der Merchant Monitor, ist auf das Akquiring ausgerichtet: Das Risiko der angeschlossenen Akzeptanzstellen (Merchants) wird einem umfassenden Monitoring unterzogen.

Neben dem Betrugsrisiko werden auch Bonitäts- und Compliance-Risiken überwacht. Unsere Antwort auf das Thema Geldwäsche heißt Assist – eine Lösungssuite, welches das komplexe Thema vollständig umfasst: Monitoring, analytische Komponenten, Reporting, Einzelfalldokumentation und ein vollständiges Case-Management bieten umfassende Handlungsmöglichkeiten im Bereich Fraud Detection. Die Dokumentation ist darauf ausgerichtet, Anforderungen der Aufsichtsbehörden schnell und mit geringem Arbeitsaufwand zu beantworten. Die Software kann durchgehend vom Fachbereich ohne gesonderte Programmierkenntnisse genutzt werden.